Заканчивается декабрь, самое время подвести его итоги. Напомню, что цель — получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошло 2 года. Поехали.

Покупки, продажи акций и облигаций

1. В декабре покупал акции Роснефти, Новабев, Лукойл, облигации Томск 9, Амурской области 24001, фонд золото от ВИМ инвестиции (тикер GOLD).

2. Продал облигации Новабев БП7, Позитив Р1 (8 шт), МОЭ 1Р01 (8 шт.). Причина продажи — низкая премия к ключевой ставке относительно новых выпусков.

Начисления дивидендов и купонов

Получено дивидендов: 4715 ₽. Получено купонов: 3477 ₽. Процент выполнения цели 8% (больше чем в ноябре).

На сколько изменились индексы и активы

1. Индекс Мосбиржи в декабре вырос с 2578 до 2883 пункта (+11,8%). Рынок воспринял сохранение ключевой ставки позитивно.

( Читать дальше )

Продолжаю покупать дивидендные акции и облигации. Основная задача — получение максимальных дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. А пока все дивиденды и купоны реинвестируются. 2 года уже позади.

С 17 по 28 декабря купил:

• 4 акции Новабев,
• 1 акцию Лукойла,
• 10 облигаций Позитив 1Р2 (купон КС+4%);
• 6 облигаций Амурская область 24001 (купон КС+5%).

Продал облигации Новабев БП7 (9 шт).

Индекс Мосбиржи после заседания ЦБ начал новогоднее ралли и вырос на 15%. В прошлый раз писал о о том что все паникеры вышли из акций, а остались самые смелые, теперь-то кто покупает? Вопрос риторический.

Итак, у меня есть план покупок и его придерживаюсь: акции в будущем дадут основной рост портфеля, а облигации нужны для постоянного ежемесячного денежного потока. Целевое соотношение акций и облигаций составляет 60/40%. Сейчас доля акций выросла 54,3% (выросла); облигаций 44,7% (снизилась) и ₽ 1,1%. Золото пока не учитываю, там доля маленькая. По результатам года возможно буду рассматривать вопрос о целевых долях, в том числе менять целевые доли в акциях и избавляться от маленьких долей.

( Читать дальше )

Основные моменты:

1. Доля облигаций в декабре увеличилась с 44,5 до 45,3%, акций уменьшилась с 53,9 до 53,3%, ₽ 1,4%. Еще есть золото (фонд GOLD), но там доля маленькая. Целевое значение акций 60%, облигаций 40%.

2. Облигаций сейчас 49 выпусков (в ноябре было 48).

3. В декабре продал флоатеры Мособлэнерго 1Р01 (купон КС+1,3%) и Позитив Р1 (купон КС+1,7%).  Выпуски с постоянным купоном в пятницу подросли, но все еще остались в минусах, поэтому нет смысла фиксировать убыток, а спокойно получать купоны и ждать погашения.

4. Купил флоатеры Амурской области 24001 (купон КС+5%) и Селектел 1Р5 (КС+4%), облигации с постоянным купоном Томск 9 (купон 26%).

5. Итого по видам облигаций:

— облигаций с постоянным купоном 60,4%,;

— облигации с плавающим купоном — флоатеров 37% (оранжевый цвет на диаграмме);

— валютные 2,6% (Новатэк 1Р2).

Доля флоатеров практически не изменилась. Больше флоатеров 40% уже много. Сейчас буду увеличивать долю выпусков с постоянным купоном. Из предстоящих выпусков на размещении интересны Магнит (КС+3%) и Позитив (КС+4%), но это опять флоатеры.

( Читать дальше )

Продолжаю покупать дивидендные акции и облигации. Основная задача — получение максимальных дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. А пока все дивиденды и купонов реинвестируются. 1 год и 11 месяцев уже позади.

с 3 по 16 декабря купил:
— 5 акций Новабев,
— 12 акций Роснефть,
— 5 облигаций Томск 9 (купон 26%);
— 15 облигаций Амурская область 24001 (купон КС+5%),
— 100 паев фонда Золото от ВИМ инвестиции (тикер GOLD).

Продал облигации Позитив Р1 (8 шт), МОЭ 1Р01 (8 шт.).

Индекс Мосбиржи вчера обновил годовые минимумы. Паникеры все вышли, остались самые смелые, а в пятницу еще и заседание ЦБ. Почему покупаю акции при высокой ключевой ставке? У меня есть план и его придерживаюсь: акции в будущем дадут основной рост портфеля, а облигации нужны для постоянного ежемесячного денежного потока. Целевое соотношение акций и облигаций составляет 60/40%. Сейчас доля акции 51,8%; облигаций 46,6% и ₽ 1,6%. Золото пока не учитываю, там доля маленькая. По результатам года возможно буду пересматривать целевые доли, в том числе избавляться от маленьких долей в акциях.

( Читать дальше )

ИИС — особый брокерский счет с налоговыми льготами, который был запущен с 2015 года. Его владелец может рассчитывать на налоговый вычет и/или отсутствие налога с дохода при продаже ценных бумаг, если не закрывает счёт и не выводит с него деньги несколько лет.

До 31 декабря 2023 г. было 2 типа ИИС:
— тип 1 (тип А) — возврат 13% от суммы, внесённой в течение года. Максимальная сумма возврата налога 52 000 ₽ в год при пополнении на 400000 ₽;
— тип 2 (тип Б) — возмещение НДФЛ на доход от инвестиций без ограничений по сумме.

Все ИИС, открытые до 31 декабря 2023 г. можно закрывать без потери вычетов через 3 года.

С 1 января 2024 г. можно открыть только ИИС 3 типа.

ИИС-3 — брокерский счет с увеличенным минимальным сроком для сохранения льгот: 5 лет — при открытии счета в 2024-2026 гг. и далее срок минимального владения будет увеличиваться на один год каждый год до 10 лет.

Когда открывал ИИС?

ИИС открыл в декабре 2023 г. в ВТБ. Сейчас это основной счет. Есть еще брокерские счета. До этого ИИС был в Альфе. Т.к. счет был открыт до появления ИИС-3 и торговать на фондовом рынке не собираюсь, в начале 2025 года буду подавать заявку на получение налогового вычета на пополнение (ИИС будет тип 1).

( Читать дальше )

Продолжаю покупать дивидендные акции и облигации. Основная задача — получение максимальных дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. А пока регулярные покупки тех бумаг, которые кажутся привлекательными и реинвестирование дивидендов и купонов. 1 год и 11 месяцев уже позади.

С 25 ноября по 2 декабря купил:
— 2 акции Газпром нефти,
— 10 акций Сбербанка,
— 4 акции Татнефти,
— 7 облигаций Томск 9 акции (купон 26%),
— 8 облигаций Селектел 1Р5R (купон КС+4%, заявка на размещении),
— 100 паев фонда Золото от ВИМ инвестиции (тикер GOLD).

Акции могут дать основной рост в будущем, а облигации нужны для денежного потока, которых сразу будет реинвестироваться. Целевое соотношение акций и облигаций составляет 60/40% (±5%). Сейчас доля акции 51,7%; облигаций 48%, остальное ₽. Целевые доли возможно буду пересматривать по результатам года.

Из акций в этот раз остановился на компаниях Газпром нефть, Сбербанк и Татнефть. Все покупки были сделаны на коррекции. Да, Сбера и нефтяников много. В прошлый раз писал что не планировал увеличивать количество Сбера (был почти 17%) и нефтяников (уже 32%).

( Читать дальше )

Закончился ноябрь, а значит пора перевернуть календарь, подвести его итоги. Напомню, что цель — получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошел 1 год и 11 месяцев. Поехали.

Покупки, продажи и участия в размещениях облигаций

1. В ноябре покупал акции Сбербанка, Северстали, Ленэнерго-ап, Аренадаты, Московской биржи, НЛМК, МД Медикал групп, Татнефти, Газпром нефти, облигации РусГидро 2Р01, ГТЛК 2Р-04, Томск 9, Селектел 1Р5R.

2. Продал акции Транснефти, облигации ВТБ Лизинг, Самолёт Р15, АФК системы 1Р30.

3. Некоторые акции успел взять по дешёвым ценам, например Сбербанк, Татнефть и ГПН. Транснефть попала под новые налоги, сократил позицию частично.

Начисления дивидендов и купонов

Дивидендов не было. В декабре и январе будут выплаты. Получено купонов: 4697 ₽. Процент выполнения цели 4,7% (мало, дальше больше).

На сколько изменились индексы и активы

1. Индекс Мосбиржи в ноябре немного подрос с 2560 до 2578 пунктов (+0,7%).

( Читать дальше )

Продолжаю покупать дивидендные акции и облигации. Основная задача — получение максимальных дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. А пока регулярные покупки тех бумаг, которые кажутся привлекательными. 1 год и почти 11 месяцев уже позади. 

С 11 по 22 ноября купил:
— 20 акций НЛМК,
— 20 акций Сбербанка,
— 10 акций Россети Ленэнерго-ап,
— 3 акции МД Медикал групп (Мать и дитя),
— 3 облигации Русгидро 2Р01 (купон КС+2%),
— 7 облигаций ГТЛК 2Р-04 (купон 25%).
Продал 6 акций Транснефти.

Акции могут дать основной рост в будущем, а облигации нужны для начисления купонов, которые сразу реинвестируются. Целевое соотношение акций и облигаций составляет 60/40% (±5%). Сейчас доля акции 54%; облигаций 44%, остальное — в фондах денежного рынка Ликвидность и AKMM от Альфа капитал. Не исключаю пересмотр с изменением целевых долей по результатам года.

Из акций в этот раз остановился на компаниях НЛМК, Сбербанка, Россети Ленэнерго-ап и МД Медикал групп. В прошлый раз писал что не планировал увеличивать количество Сбера (был почти 17%) и нефтяников (уже 32%).

( Читать дальше )

Раз в месяц смотрю что там с облигационной частью портфеля и какие изменения произошли с прошлого месяца. 

Основные моменты:

1. Доля облигаций сейчас 44,5%, акций 53,9%, ₽ и фонды денежного рынка LQDT+АКММ 1,6%. Доля облигаций уменьшилась, акций увеличилась. Целевое значение акций 60%, облигаций 40%.

2. Облигаций сейчас 48 выпусков (в октябре было 49).

3. В этот раз продал облигации ВТБ Лизинг (с доходностью к погашению на момент продажи около 20%), Самолёт Р15 и длинные флоатеры АФК системы 1Р30 (осталось по 2 выпуска АФК и Самолета). Выпуски с постоянным купоном просели и имеют доходность к погашению 22%+, сейчас нет смысла фиксировать убыток, нужно либо ждать погашения, либо докупать ещё.

4. Купил на размещении флоатеры Русгидро 2Р01 (купон КС+2,5%), ГТЛК 2Р-04 (купон 25%), увеличил долю облигаций ЯТЭК 1Р-04.

5. Итого по видам облигаций:

— облигаций с постоянным купоном 59,8%;

— облигации с плавающим купоном — флоатеров 37,5% (оранжевый цвет на диаграмме);

( Читать дальше )

Продолжаю покупать дивидендные акции и облигации. Основная задача — получение максимальных дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. 1 год и 10 месяцев уже позади.

Купил:
— 9 акций Аренадата,
— 20 акций Московской биржи,
— 2 акции Северсталь,
— 7 облигаций Русгидро (заявка на размещении).

Продал:
— 5 облигаций ВТБ Лизинг,
— 5 облигаций Самолет Р15,
— 4 облигации АФК Система 1Р30.

Целевое соотношение акций и облигаций 60/40% (±5%). Сейчас доля акции выросла до 54%; облигаций снизилась до 43%, остальное — в фонде денежного рынка Ликвидность. Доходность XIRR выросла до 11,5%.

Из акций в этот раз остановился на компаниях Северсталь, Мосбиржа и Аренадата. Основная задача сейчас не увеличивать количество Сбера (почти 17%) и нефтяников (уже 32%). Исходя из таких вводных пока рынок падал успел подобрать только Мосбиржу, Северсталь и неплохо растущую Аренадату. C момента выхода на биржу ее акции выросли на 25%. На этой неделе Аренадата представила отчет за 9 месяцев: финансовые показатели растут, отрицательный чистый долг — одна из самых интересных историй пока что. Главное чтобы не было допэмиссии потом.

( Читать дальше )